Responsable Trésorerie

Et si c’était vous ?

Niveau d’études : Titulaire ou en cours d’obtention d’un Bac + 3/4 (Licence Finance, Licence Pro Gestion, DUT GEA, ou équivalent).

Compétences techniques :

• Maîtrise des tableaux de trésorerie sur Excel (formules, TCD, macros simples)
• Connaissance des logiciels bancaires (EBICS, SWIFTNet) et outils de cash forecasting (Trésorerie SAP, Kyriba, Cashfocus)
• Notions de comptabilité générale et analytique pour comprendre l’impact des flux sur le bilan
• Capacités de négociation pour interagir avec les établissements financiers
• La maîtrise d’un logiciel de gestion intégrée (ERP) constitue un atout.

Qualités personnelles :

• Rigoureux & méthodique : sens du détail et respect des échéances
• Esprit d’analyse & synthèse : aptitude à interpréter les écarts financiers et proposer des actions correctives
• Autonome & proactif : capacité à anticiper les besoins de trésorerie et prendre des initiatives

Esprit d’équipe : aisance relationnelle pour collaborer avec la direction financière, la DSI et les opérationnels

• Suivi quotidien de la trésorerie :
  • Contrôle des mouvements bancaires (encaissements, décaissements)
  • Mise à jour des tableaux de trésorerie prévisionnelle (élaboration et ajustement)
  • Arbitrage quotidien entre banques et instruments de placement
• Optimisation des flux financiers :
  • Analyse des besoins de financement court terme et recherche de solutions (affacturage, lignes de découvert)
  • Négociation des conditions bancaires avec le réseau de partenaires financiers (banques, assurances)
  • Proposition de placements de trésorerie (taux, durées)
• Gestion des relations bancaires :
  • Suivi des conventions de comptes, autorisations de paiement, délégations de signature
  • Révision régulière des frais bancaires et mise en concurrence des établissements
  • Coordination avec le service juridique en cas de contentieux ou de réclamation
• Reporting et analyses financières :
  • Élaboration de tableaux de bord de trésorerie (cash flow, ratios de couverture, besoin en fonds de roulement)
  • Préparation de reportings mensuels à destination de la direction financière
  • Analyse des écarts entre prévisionnel et réalisé, formulation de recommandations
• Participation au processus budgétaire :
  • Collaboration avec les managers opérationnels pour consolider leurs prévisions de trésorerie
  • Contribution à l’élaboration des budgets annuels et plans de financement
  • Suivi des investissements (capex) et de leur impact sur la trésorerie
• Veille réglementaire et outil SI :
  • Assistance à la sélection et au paramétrage de logiciels de trésorerie et de cash management
  • Vérification de la conformité aux procédures internes, aux normes comptables et aux exigences RGPD
  • Participation à la digitalisation des processus de rapprochement bancaire (intégration des API bancaires)